Naskah Workshop Jiwasraya 1

Tugas Softskill Ekonomi Koperasi
Dosen : Abdul Mukhyi
Kelas : 2EB17

Proses Perencanaan Keuangan

1. Menentukan dan menegaskan hubungan klien dan perencana keuangan.
2. Menentukan tujuan dan mendapatkan data
3. Menganalisa dan mengevaluasi status keuangan customer.
4. Membuat dan menyajikan rekomendasi perencanaan keuangan dan/atau alternatifnya.
5. Melaksanakan implementasi perencanaan keuangan.
6. Memonitor perencanaan keuangan.

Perencana Keuangan

Seorang perencana keuangan adalah,

Seseorang yang menggunakan proses perencanaan keuangan untuk menolong customer mendapatkan cara bagaimana mencapai tujuan-tujuan hidupnya. Perencana keuangan dapat melihat situasi keuangan customer dan membuat rekomendasi perencanaan keuangan yang cocok. Perencana keuangan dapat melihat seluruh kebutuhan customer termasuk membuat anggaran dan menabung, perencanaan pajak, investasi, asuransi dan pensiun

Perencana Keuangan di Indonesia

• Akuntan

• Perencana Keuangan (certified financial planner)

• Agen Asuransi/Reksa Dana (ijin lisensi keagenan/Wapred)

• Penasihat Investasi (ijin Bapepam)

• Pialang Saham (Ijin Bapepam

Tujuan Keuangan Individu/Keluarga

1. Proteksi atas risiko individu

a. Kematian terlalu dini

b. Kehilangan kemampuan atau cacat

c. Biaya perawatan medis

d. Kehilangan property dan asset

e. Kehilangan pekerjaan atau pendapatan

2. Akumulasi dana untuk

a. Penyediaan dana darurat

b. Kebutuhan keluarga

c. Penyediaan dana pendidikan anak

d. Portopolio investasi secara umum

3. Penyisihan dana untuk pendapatan pada masa pensiun
4. Pengurangan biaya pajak

a. Selama masih hidup

b. Setelah meninggal

5. Perencanaan distribusi harta kekayaan (pembagian harta)

6. Manajemen investasi dan property/asset

peranan agen asuransi

Peranan seorang agen dalam industri Asuransi secara tegas diatur dalam Undang-undang Nomor : 2 tahun 1992 tentang Usaha Perasuransi yang menyebutkan bahwa agen asuransi adalah sebagai seseorang atau badan hukum yang kegiatannya memberikan jasa dalam memasarkan jasa asuransi untuk dan atas nama penanggung (perusahaan asuransi).

Perencana Keuangan

membuat sebuah Perencanaan dan Implementasi serta Konsultasi Keuangan,

• mengerti produk-produk investasi baik berupa produk keuangan (perbankan, asuransi, pasar modal)

• serta secara aktif berpartisipasi dalam berinvestasi atau mengelola produk keuangan,

• mengerti produk investasi diluar produk keuangan (property, lukisan, emas, permata, benda berharga lainnya)

• serta memahami ilmu lain diluar produk keuangan dan dapat memberikan rekomendasi diluar produk keuangan seperti pajak dan hukum (terutama hukum waris)

• banyak juga dari nasabah yang meminta bantuan dalam mengurus dan membesarkan usaha (bisnis) mereka

Peluang Profesi Perencana Keuangan

jumlah penduduk 200,000,000

jumlah pemegang polis 6,897,967

jumlah penduduk yg belum berasuransi 193,102,033

• Jika 1 perencana keuangan menangani 50 orang,Maka ada peluang 3,8 juta menjadi perencana keuangan

• 26 persen kalangan menengah atas di Jakarta dan 9 persen di Surabaya membutuhkan nasihat dari perencana keuangan individu. (lebih dari 100 ribu keluarga)

• 2.000 orang perencana keuangan, dengan asumsi satu perencana keuangan dapat menangani 50 klien

profesi agen sebagai perencana keuangan

Konsep Profesi sebagai Agen

• Menggunakan Produk
• Menggunakan Ilustrasi
• Penyerahan Customer
• Pendekatannya bercerita
• Melakukan Bisnis dengan kuantitas
• Orientasi jangka pendek
• Proses Transaksi
• Komisi
• Training & lisensi

Konsep Profesi sebagai Perencana Keuangan

• Kebutuhan Keuangan
• Menggunakan rencana keuangan
• Customer data base
• Pendekatan mendengarkan
• Melakukan bisnis dengan kualitas
• Orientasi jangka panjang
• Proses Relationship
• Fee & Komisi

Pengembangan dan Sertifikasi

Sumber : Jiwasraya Ansurance